クネゴ家は2020年ジュニアＮＩＳＡの廃止の決定がされたあとから、ジュニアＮＩＳＡ口座を楽天証券で開設しました。
税の繰り延べ効果から、ＥＴＦではなく、投資信託を選択しました。ジュニアＮＩＳＡの買い付け期間が終了する2024年からは新規の買い付けはできず、ロールオーバーするだけです。
ＥＴＦでは分配金がでますが、分配金であらたな買い付けにはもちろん課税がかかります。せっかく非課税での投資ですので、自動再投資させる投資信託が税の繰り延べ効果の面から有利です。
選んだのは！！
eＭＡＸＩＳslim全世界株式（除く日本）とeＭＡＸＩＳ slim米国株式（S＆P５００）
インデックス投資の王道の低コスト、国際分散、長期保有、積み立て投資の4原則に乗っ取り選びました。
全世界株とＳ＆Ｐ５００どちらが、20年後いいかはだれにもわからないため、ほぼ半分ずつ（全世界株:36666円/月、Ｓ＆Ｐ５００:30000円/月）投資することにしました。
2年間のジュニアＮＩＳＡの結果
現在ジュニアＮＩＳＡの評価額は170万円を超えて、評価損益も27万円の含み益です。全世界株式とS＆Pともに含み益です。(笑)現状ではS＆Pのほうが成績がよいですが、20年後はどちらがよいかわかりませんね。
下落相場になろうとも2023年まで継続してそのまま成人までホールドしたいです。
